新炎陵客户端12月11日讯（记者 林俊熙 刘佳羽）近日，中国人民银行、国家金融监管总局、中国证券监督管理委员会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，明确取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源和用途”的强制性规定，自2026年1月1日起实施。
根据新规，银行将根据客户风险状况动态调整尽职调查措施，面对较高风险账户时，银行将强化调查，对于低风险情形，则采取简化措施。政策的调整旨在平衡金融安全与便民服务，减少对正常交易的干扰，同时通过大数据提升反洗钱精准度，优化客户体验，避免“过度询问”。
一审：邹越 二审：盘世林 三审：谭湘拓
责编：张原
来源：炎陵县融媒体中心
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